Was ist Factoring und wie funktioniert es?
Factoring ist eine Finanzierungsform, bei der ein Unternehmen seine offenen Forderungen an einen sogenannten Factor verkauft. Der Factor zahlt dem Unternehmen einen Großteil der Forderung sofort aus und übernimmt das Risiko, falls der Kunde nicht zahlt. Dadurch verbessert sich die Liquidität des Unternehmens, da es nicht auf die Begleichung der Rechnung durch den Kunden warten muss. Gleichzeitig spart sich das Unternehmen den Aufwand des Forderungsmanagements, da der Factor auch Mahnungen und das Inkasso übernimmt.
Factoring-Arten – Eine Übersicht
Es gibt verschiedene Factoring-Varianten, die sich nach den Bedürfnissen des Unternehmens richten. Die sechs häufigsten Arten sind:
- Offenes Factoring: Der Kunde wird über den Verkauf der Forderung informiert.
- Stilles Factoring: Der Kunde erfährt nichts von der Forderungsabtretung.
- Echtes Factoring: Der Factor übernimmt das komplette Ausfallrisiko.
- Unechtes Factoring: Das Unternehmen bleibt selbst für das Zahlungsausfallrisiko verantwortlich.
- Inhouse Factoring: Das Unternehmen übernimmt das Forderungsmanagement, der Factor stellt lediglich die Finanzierung.
- Full-Service Factoring: Der Factor übernimmt sowohl die Finanzierung als auch das gesamte Forderungsmanagement.
Die 5 größten Vorteile von Factoring für Unternehmen
Factoring schafft nicht nur Liquidität, sondern bietet weitere zusätzliche Vorteile. Insbesondere die Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit durch verlängerte Zahlungsziele ist oft sehr hilfreich im Vertrieb.
- Verbesserte Liquidität: Durch den sofortigen Mittelzufluss aus den Forderungen kann das Unternehmen seine Liquidität erhöhen und finanziell flexibler agieren.
- Schutz vor Zahlungsausfällen: Beim echten Factoring übernimmt der Factor das Risiko, falls ein Kunde nicht zahlt.
- Entlastung im Forderungsmanagement: Mahnungen und Inkasso übernimmt der Factor, wodurch das Unternehmen wertvolle Zeit und Ressourcen spart.
- Bessere Bonität: Die Bilanz des Unternehmens wird durch den Verkauf der Forderungen entlastet, was die Kreditwürdigkeit verbessert.
- Planbare Liquidität: Durch die planbare Auszahlung der Forderungen kann das Unternehmen langfristiger und sicherer planen.
- Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit: Durch die Einräumung verlängerter Kundenzahlungsziele, geben Sie Ihrem Vertrien ein starkes Verkaufsinstrument an die Hand.
Wir zeigen ihnen gerne die für Ihr Unternehmen geeigneten Factoring-Varianten auf.